El diagnóstico financiero de la empresa es esencial para hacer un balance de los puntos fuertes y débiles de la empresa desde un punto de vista externo, especialmente el del inversor potencial. Es un punto de partida que pone de manifiesto los puntos críticos que hay que mejorar y los puntos fuertes que hay que desarrollar con vistas a la venta.
El diagnóstico financiero de la empresa también pondrá de manifiesto la necesidad de preparar cuidadosamente la empresa varios meses, o incluso años, antes de la venta.
Diagnóstico estratégico de la empresa
Preguntas inevitables del inversor:
- ¿En qué tipo de mercado opera esta empresa (tasa de crecimiento, intensidad competitiva,…)?
- ¿Cuál es su estrategia para explotar este mercado (diferenciación o dominio de los costes, etc.)?
- ¿Qué podré hacer con él (desarrollarlo u optimizarlo, cuál es su potencial, etc.)?
El diagnóstico financiero de la empresa anticipa las preguntas fundamentales de cualquier inversor; ayuda al gestor a posicionar, o incluso reposicionar, su empresa en relación con los perfiles de inversores que habrá definido previamente con nuestra ayuda.
Diagnóstico económico y financiero de la empresa
Una vez establecido el diagnóstico estratégico, es necesario, por un lado, demostrar la viabilidad o incluso el atractivo económico de la PYME y, por otro, analizar su capacidad financiera en relación con sus necesidades de desarrollo para garantizar su sostenibilidad.
El diagnóstico económico y financiero también permitirá determinar la necesidad real de financiación en correlación con el plan de desarrollo.
Diagnóstico operativo de la empresa
Una vez que la empresa dispone de una estrategia y de los recursos financieros adecuados, le queda al futuro inversor asegurarse de que dispone de una capacidad operativa eficaz. Hará un análisis crítico de tales o cuales aspectos operativos según el tipo de empresa objetivo. Por ejemplo, el punto crítico será la experiencia de los equipos para una PYME de servicios; la fábrica para una empresa industrial; la logística para una empresa de distribución, etc.
Las PYMES también tienen una debilidad recurrente: la capacidad de reacción de sus directivos. Establecer un número dos, o un mando intermedio, podría llevar un año o más.
Diagnóstico jurídico de la empresa
El objetivo es comprobar que no hay obstáculos legales para la futura recaudación de fondos desde un punto de vista interno (acuerdo de accionistas, cláusula de aprobación, etc.) o desde un punto de vista externo (contrato de licencia vinculado de forma personal, etc.). También es necesario identificar las acciones legales potenciales o probadas contra la empresa, incluidos los riesgos medioambientales y sociales.